पश्चिम बंगाल में कई सहकारी बैंक आरबीआई की निगरानी में हैं और उनकी संदिग्ध गतिविधियों पर ध्यान रखा जा रहा है। बैंकों का श्रद्धा समूह के साथ संदिग्ध लेनदेन में लिप्त होने का संदेह है।
रिजर्व बैंक के अनुसार ऐसे समूह जो सहकारी और अन्य बैंकों में नकली खातों को संचालित करते है और उनके अनियमित लेनदेन में बैंक अधिकारियों का समर्थन प्राप्त होता है।
भारतीय रिजर्व बैंक ने खाता धारकों की पहचान करने के लिए, समूह के साथ उनकी भागीदारी और सहयोग के लिए दोषी बैंक अधिकारियों की जांच शुरु कर दी है।
भारतीय रिजर्व बैंक ने इससे पहले उच्च जोखिम वाले ग्राहकों के आवधिक जाँच करने और केवाईसी दिशा निर्देशों का पालन करने के लिए शहरी सहकारी बैंकों को कहा था।
रिजर्व बैंक काले धन और अन्य अवैध गतिविधियों के लिए इस्तेमाल होने के बारे में शहरी सहकारी बैंकों को चेतावनी दी थी।
मानों इतना सब काफी बुरा नहीं है, पश्चिम बंगाल सहकारी बैंक हाल ही में एक धोखाधड़ी में 20 करोड़ रुपए खो दिया है।